Высокорисковые активы способны как увеличить вложения на порядок, так и свести их на нет. Что логично — это следует из названия.
Некоторые инвесторы, получив в несколько раз больше вложенного, начинают активно вкладываться в подобные направления. Доходит даже до того, что кто-то закладывает квартиру. Результат предсказуем.
Но случается и обратная ситуация. Инвестор хочет 100% гарантий, поэтому даже не покупает акции — они могут просесть в цене, и в этом случае полученные дивиденды с последующей продажей не окупят вложенное. Такие люди делают ставку на банковские вклады или государственные облигации, которые даже не в состоянии обогнать инфляцию. В долгосроке получается инвестирование в минус.
Так где же искать истину? Кто-то скажет посередине, и будет не прав. Половину денег явно не нужно вбухивать в сомнительные мероприятия.
Независимые друг от друга источники приводили разные значения процентов, которыми можно рискнуть. Мне запомнилось две цифры: 2 и 5. Столько процентов максимум, от имеющегося портфеля, рекомендуется пускать в области с возможной потерей средств.
На мой взгляд, 5% всё же слишком высокая сумма для подобного. Исключение — выбрать группу высокорисковых инструментов и вложиться туда. По крайней мере, вероятность возврата выше хотя бы по одному из направлений.
Под направлением я не имею в виду, допустим, пачку хайпов, из которых надо выбрать несколько проектов и закинуть денег. Есть желание — инвестируйте в несколько таких проектов, но считайте это одним направлением. Вторым направлением могут быть паммы. Третьим — бинарные опционы. И тому подобное. Всё вместе составляет одну группу, в которую суммарно инвестировано не более 5% от портфеля.
Если же хочется выбрать одно направление, то 1-2% от портфеля — та сумма, которую не жалко потерять.
Итак, мы живём в стране, где самым надёжным активом считается доллар. Кто-то возразит, и даже приведёт реальные примеры, что всё не так. Но давайте вспомним, что случается, когда рубль устремляется вниз: куча людей бегут в обменники и сметают оттуда долларовую наличность. Делается это не столько для того, чтобы сохранить деньги, сколько для спекуляций — перепродажи валюты после ещё большего повышения цены.
Но стоит ли вкладывать всю рублёвую наличность в подобную авантюру? Если рубль продолжит падение, можно сказать, повезло. Но именно в такие моменты банки повышают ставки по рублёвым вкладам.
Денис озвучил интересную вещь.
Если заранее знать, что доллар перестаёт идти в рост, просто идеальным способом будет продать эту валюту и открыть рублёвый вклад в банке, процентов так под 12. Проблема в том, что заранее узнать высшую точку невозможно.
Отсюда вполне логичный вывод: портфель нужно разделить на несколько частей. «Телевизионные» аналитики рекомендуют мультивалютную схему: доллары, евро, рубли. Всё в равной части.
Мне такой подход кажется избыточным. Если рубль рухнет, это отразится на курсе и доллара, и евро — оба начнут расти. А вот поверить в то, что доллар или евро удвоятся относительно друг-друга, кажется нереальным. Даже быстрый рост на 25% одного актива относительно другого кажется маловероятным, чего не сказать про рубль, который может единовременно рухнуть и в 1.5, и в 2 раза, даже вопреки воле ЦБ — люди просто идут в обменники и закупаются долларами «на все».
На этом всё. В голове крутилось много мыслей, часть из которых была структурирована в этой статье. На эту тему обязательно ещё что-то будет, но позже.
днём интернета
шоколадкой для работы мозга
коробочкой ароматного чая для бодрости
продлением хостинга на +1 месяц
Автор публикации
(1 голосов, в среднем: 5,00 из 5)
Загрузка...
Доброе время суток, дорогой Анди!
Про 1-2% от капитала — пишет доктор психиатрии Александр Элдер. Это правило работает в плюс только тогда, когда риск этими процентами оправдан возможной прибылью, которая в разы превышает эту сумму.
Когда число потерь по 1-2% с лихвой перекрывается одним выигрышем. Только при этих условиях капитал идет в плюс.
Мои мысли сегодня занимает Талеб с его антихрупкостью и опциональностью. Мы не можем угадать будущий курс валют, но мы всегда знаем, какая валюта выросла в цене.
Тогда возникает мысль, что если деньги поделить разными частями и вложить в восемь основных валют? Через какой-то период времени мы узнаем, что некоторые валюты выросли, а некоторые — нет. Произведем ребалансировку портфеля и будем ждать следующий период времени для следующей ребалансировки.
Будет ли прибыль при таком алгоритме, если скорость роста валют измерять в рублях?
Денис, доброго воскресного дня!
Так что можно вложить 99% денег на 3-4 месяца в банк, а оставшиеся на что-то высокорисковое потратить. Или вариант получше: сначала 100% в банк, со следующего месяца, на полученные проценты, что называется, «играть».
Спасибо за дополнение.
1-2% перекрыть легко. Стандартный банковский вклад даёт 5-6%
Правда, я не верю, что какие-нибудь хайпы удовлетворяют условию «когда число потерь по 1-2% с лихвой перекрывается одним выигрышем». Высокопроцентники много не живут, даже если через месяц удастся вернуть 100% и реинвестировать, а потом через полмесяца повторить трюк ещё раз, уже выходит почти 2 месяца на возврат. Пусть за 3 месяца получится таким образом в 3.5 раза увеличить вложенное, но это при условии, что:
1. Войти со старта, в идеале, в проект, позволяющие удвоить вклад за месяц.
2. Депозит работает неограниченное количество времени.
3. Хороший админ, хорошая реклама, постепенное развитие проекта и постоянное наращивание вкладов участниками.
На словах понятно, что это маловероятно. По факту, думаю, не более 1-2 проекта в год подобного возникает, да и на 2 месяца их вряд ли хватает. При этом есть десятки (если не сотни) тех, кто собирают деньги и сливают. Итого: даже если повезёт найти 2 проекта, которые удесятерят вложенное, придётся потратиться на добрых несколько десятков проектов чтобы найти прибыльные. Выходит, проще в казино выиграть, на рулетке.
По Талебу не понял сути. Какой принцип использовать для деления на части? Просто мне кажется вряд ли, что это может быть не важным.
Талеб тут при том, что он призывает перестать ошибочно рассчитывать вероятность возникновения рисков — он призывает прогнозировать, то, что реально сделать — вместо расчета вероятности возникновения риска считать размеры ущерба от его возникновения.
Смысл написанного мною выше — понят неверно.
Поясню аллегорически. Допустим, за попадание в десятку мишени — нам дают приз, в десять раз превышающий стоимость патрона.
Можно купить один патрон, который стоит весь наш капитал и один раз выстрелить. Можно попасть и озолотиться, а можно промахнуться и потерять весь капитал.
А можно купить 50 или 100 патронов и получить возможность периодически промахиваться, но озолотиться.
А если Вы не умеете стрелять — то тем более, чем больше патронов и больше выстрелов — тем больше шансов у Вас научиться попадать в цель.
Чем профит в данном контексте при «прогнозирование того, что реально» отличается от «подсчёта вероятности возникновения рисков»? Основываясь на чём надо делить деньги разными частями и какая часть должна быть наибольшей, а какая наименьшей?
Можно прогнозировать, что доллар будет увеличиваться относительно рубля. А можно прикинуть вероятность того, что евро относительно доллара опустится.
Или взять хайпы. Если вложиться в 50 из них, непременно будет плюс, или хотя бы научишься заранее узнавать, какой из них выведет в плюс?
Анди…
Суть в том, что пустое дело — прогнозирование роста валюты или попытка удачи в хайпе. Это не мишени — это пустая трата патронов по пустым бутылкам. Там нет приза.
Смотри:
1) банковский вклад
а) понятное дело, положишь деньги и получишь проценты, которые априори ниже инфляции — нужно ли учиться стрелять по пустым бутылкам?
б) найти беспроцентный займ, положить его на банковский вклад и забрать проценты — прямое попадание в десятку, какова бы ни была инфляция она не сумеет сожрать твою прибыль до нуля.
Суровая правда жизни в том, что двигать капитал вперед можно только выстрелами типа «б». Это и есть проклятый, социально дезориентированный капитализм.
Посмотри на мир, хорошо только в тех странах, где кусочки капитализма нанизываются на социально-ориентированную модель государства. В странах чистого капитализма — беда. Бедным уже некуда беднеть, а богатые продолжают хотеть богатеть. Решение кризиса — война или революция, что, собственно и происходит и об этом пишут сейчас много умных книг.
Жизнь ставит перед нелегким выбором:
а) готовить свой дух пасть в огне безжалостной революции против богатых;
б) готовить свой мозг и придумывать способы присоединиться к богатым и искать место, где война или революция маловероятны.
Денис, доброго вечера!
Вот! Ключевой аспект — дополнительное оперирование списком заведомо нежелательных элементов
Дальность полёта пули — 800–900 метров. Мишень расположена в 1000 метров. Теоретически, в каком-то патроне может быть заложено больше пороха, а пуля получилась более лёгкой и обтекаемой. Да ещё и звёзды сошлись таким образом, что ствол направлен в нужную сторону. Это хайп. По крайней мере так понял.
Пункт б в наших реалиях выполним. В девяностых им особо часто пользовались, когда полгода зарплаты людям не платили, а деньги размещали на банковских счетах. И было всё, как ты сказал: при чудовищной инфляции шишки всегда были в плюсе.
ЗЫ: сегодня пообщался с представителем ФИНАМ. Теперь буду выделять в обналичку и заводить на счёт. Не скрою, сцыкатно. ну а что делать? Надо как-то двигаться к 2-б
Денис, СПАСИБО!
В последнее время, Анди — ты пишешь быстрее, чем я читаю
Понимаю, что у тебя творческий прорыв и недостатком идей ты не страдаешь, но все-таки… Может заведешь такую статейку, где будешь по нескольку строчек описывать свои «приключения» с ЗАО «ФИНАМ» ?
Получится весьма интересный материал. Я даже знаю где на него ссылку оставлю
Денис, тоже думал об этом, но пока ничего полезного предложить читателям не могу
Регистрироваться как они и сами знают, а каких-то лайфхаков у меня нет, это только к тебе ходить 
Если только про ощущения от регистрации рассказать, пока чего-то помню